La mejor tarjeta de crédito para viajes de Canadá

destino de viaje


¿Cuál es la mejor manera de pasar el invierno en Canadá??

Al alejarse de eso.

Dirigirse a un destino tropical como Cuba o México es una prueba de tiempo en Canadá. ��

Riu Palace Peninsula Cancun reservado a través de Air Miles �� ��

Mi nombre es Gary y en los últimos 4 años creo que he aplicado y utilizado todas las tarjetas de crédito canadienses. He tenido grandes experiencias y algunas malas..

También he podido viajar a más de 20 países utilizando los puntos acumulados a través de varias tarjetas. Aunque generalmente escribo sobre cosas geek como alojamiento web, servicios y pequeñas herramientas de negocios en esta guía, voy a compartir con ustedes mis mejores selecciones de tarjetas y explicar algunos de los beneficios para cada uno.

Lo principal a tener en cuenta con la mayoría de las tarjetas de viaje es que hay muchas letras pequeñas. Las ofertas pueden tener el mismo aspecto en papel, pero una vez que comience a gastar, verá que las tarifas y tasas básicamente cancelan los descuentos o recompensas que obtendrá.

Cómo hice mis mejores selecciones

La forma en que he estructurado esta guía es bastante simple. Elegí las mejores partes para cada categoría de tarjetas de viaje. Tengo tarjetas para salones de hotel si es lo tuyo, mejor reembolso en efectivo o millas aéreas.

La gran diferencia entre mi guía / recomendaciones y lo que obtendrá en sitios financieros más grandes es que realmente he probado estas tarjetas. Algunas de las selecciones en sitios más grandes tienen recompensas terribles por suscribirse pero grandes bonificaciones para los promotores del producto..

⚠️ Si está buscando el desglose rápido y sucio de esto, seré sincero si de alguna manera puede obtener una tarjeta de crédito estadounidense como canadiense, sugeriría eso. En promedio, las tarjetas estadounidenses otorgan 1.5-2X los puntos de registro adicionales como programas canadienses. Puede agradecerle al capitalismo y a una economía financiera súper competitiva por eso. Canadá simplemente no es lo mismo. 

Dicho esto, mi mejor opción es la Tarjeta TD Aeroplan (visite su sitio web aquí). Aeroplan tiene los puntos de registro más altos, programa de recompensa 2X para compras en línea a través de sus más de 2000 socios, seguro de viaje + acceso gratuito al salón.

De todos modos, basta de quejarse. ¡Entremos en la guía! ��

Si alguien tiene alguna sugerencia adicional, presione el formulario de contacto en la parte superior y avíseme. Por lo general, reviso esta publicación una o dos veces al año, según las tarjetas que estoy probando.

Entendiendo las tarjetas de crédito de viaje

Muchas tarjetas de viaje le permiten acumular puntos y millas en artículos de gasto diario, lo que le permite acumular una gran cantidad de recompensas incluso si no vuela con frecuencia.

La abundancia de tarjetas de viaje y la gran variedad de sus programas de recompensas dejan a tantos clientes en la oscuridad. Para facilitar su decisión, analizaremos las mejores tarjetas de crédito en siete categorías amplias de recompensas de viaje. Estas categorías son puntos de viaje, millas aéreas, devolución de efectivo en compras en moneda extranjera, recompensas de hotel, bonos de registro, salas de aeropuertos, viajeros frecuentes y el ganador general.

Esta guía está diseñada para servir como un recurso valioso cuando tiene que elegir una tarjeta de crédito de recompensas de viaje. Para brindarle el beneficio de los mejores en todos los ámbitos, las cartas que hemos elegido son los jugadores líderes en su categoría.

Consejo de viajeros: ¿Alguna vez perdió su bolso mientras viaja? ¿Sabía que elegir la tarjeta correcta le permite obtener $ 500-1000 por cada día de equipaje retrasado? También puede recuperar el dinero por vuelos retrasados ​​u otros problemas en el aeropuerto.

Nuestra metodología

Mi metodología era simple pero detallada. Tomé en cuenta los factores importantes, como la gama de categorías de bonificación, las ofertas de bienvenida disponibles, las ventajas de los seguros de viaje, la flexibilidad de los programas de lealtad, las exenciones de tarifas anuales y mucho más. Calculé puntos de recompensa basados ​​en gastos personales o comerciales.

Al hacerlo, combinamos diferentes aspectos del gasto mensual y las compras de artículos como alimentos, pagos de facturas, gas, entretenimiento, viajes, restaurantes, farmacias, etc..

A continuación se muestra un resumen de las mejores tarjetas de viaje en Canadá. Esta es una simple instantánea, pero los detalles de cada tarjeta están a continuación.

�� NOTA IMPORTANTE: estas tarjetas cambian las tarifas a menudo, por lo que si ve algo aquí que no es exactamente lo mismo que el sitio web, tenga en cuenta que las compañías ofrecerán diferentes tarifas y ofertas según la ubicación IP desde la que accede al sitio web. Hago mi mejor esfuerzo para mantener esto lo más actualizado posible. ��

La mejor tarjeta de crédito para puntos de viaje

1. La mejor tarjeta de crédito de viaje en general: TD Aeroplan (bono de registro de 40K)

  • Ganador: TD® Aeroplan® Visa Infinite *
  • Tarifa anual: $ 120, pero viene con un reembolso para el primer año. (Entonces…. Tarifa de $ 0)
  • Elegibilidad de ingresos: Posee $ 60,000 en ingresos personales o $ 100,000 en ingresos combinados anuales del hogar.
  • Algunas de sus ventajas: un bono de bienvenida de 40,000 millas Aeroplan

Hay tantas buenas ofertas disponibles en la categoría de recompensas de viaje con tarjeta de crédito, por lo que fue difícil elegir una. Pero después de un análisis riguroso, finalmente decidí que en el mercado canadiense, la corona de la mejor tarjeta de recompensas de viaje en general pertenece a TD® Aeroplan® Visa Infinite *

Foto de Chris Lawton en Unsplash

Actualmente es el programa de recompensas más popular en Canadá. Debido a su popularidad, los canadienses se esfuerzan constantemente por acumular puntos de Aeroplan de cualquier manera que puedan. Los titulares de tarjetas pueden ganar millas que pueden canjear por hoteles, vuelos, alquileres de autos, paquetes de vacaciones, productos variados y boletos para eventos..

los El mejor aspecto de todo es que los titulares de tarjetas pueden ganar el doble de sus puntos comprando artículos en socios afiliados a Aeroplan. Por lo tanto, si es miembro de la comunidad de 5 millones de Aeroplan, vale la pena obtener una tarjeta de Aeroplan.

Para ilustrar por qué esta tarjeta se considera la mejor en su clase, aquí hay un resumen de algunos de sus beneficios:

  • Se despliega en la alfombra roja dando un enorme bono de bienvenida de 40,000 millas de avión..
  • Incluye un paquete completo de seguro de viaje.
  • Proporciona check-in prioritario y embarque cuando viaje en AirCanada.com con recompensas de vuelos de Aeroplan.
  • Los titulares de tarjetas reciben un pase de invitado gratis cada año para el salón Air Canada Maple Leaf.
  • Duplique las millas obtenidas de las compras realizadas en los socios participantes de Aeroplan y minoristas en línea a través de la tienda electrónica de Aeroplan.
  • Proporciona 1.5 puntos por cada $ 1 gastado en gasolina, comestibles, farmacia y compras realizadas en AirCanada.com
  • Para otras compras, es un punto por cada $ 1 gastado.
  • Mientras sea titular de la tarjeta de crédito TD Aeroplan, sus millas Aeroplan no caducarán.
  • Vea la enorme lista de socios de Aeroplan aquí. ¿Cuántas millas de avión ganaré en un vuelo?
¿Cuántas millas de Aeroplan ganaré en un vuelo??

Nuestra selección de la mejor tarjeta de recompensas de viaje viene con muchas ventajas. Está repleto de varias características que lo hacen destacar del paquete, por ejemplo, su bono de bienvenida irresistible de 40,000 millas Aeroplan. Para poner esto en perspectiva, esta recompensa es aproximadamente comparable a 2 vuelos premium económicos de corta distancia y ida y vuelta..

Además de ser bastante lucrativo, este paquete ofrece el potencial de ganar millas de Aeroplan con cada dólar gastado. Cada. Dólar. Gastado. La proporción de millas ganadas a dólares gastados es la siguiente: 1.5 millas de Aeroplan por cada $ 1 en gasolina, comestibles, farmacia y en AirCanada.com; luego proporciona 1 milla Aeroplan por cada dólar gastado en todo lo demás.

Es por eso que gana nuestro primer lugar como la mejor tarjeta de crédito disponible en general, sin duda.

Cómo canjear millas Aeroplan?

El proceso de canje de esta tarjeta depende de lo que intente canjear. Para cosas como mercadería o entradas para eventos, el proceso es tan simple como realizar compras a través de su tienda electrónica en línea. Además, las compras en los puntos de venta asociados de Aeroplan obtienen el doble de recompensas para los titulares de tarjetas, lo que les permite acumular millas Aeroplan de manera rápida y fácil..

Otros beneficios y beneficios exclusivos incluyen un servicio de conserjería las 24 horas del día..

Gratuitamente épico podría parecer exagerado al describir su seguro de viaje y automóvil, pero podría no estar muy lejos. Tiene hasta $ 1 millón en cobertura médica de seguro de viaje durante los primeros 21 días para titulares de tarjetas menores de 65 años. También incluye otros tipos de seguros de viaje relevantes, como equipaje retrasado / perdido, viaje / cancelación, retraso de vuelo / viaje y seguro de alquiler de automóviles..

Finalmente, le permite acceder a todos estos beneficios premium geniales con una modesta tarifa anual de $ 0 (después del reembolso).

Una última cosa – Aeroplan Insurance

Como mencioné en el consejo anterior, Aeroplan tiene excelentes incentivos para alentar a los clientes a reservar vuelos y vacaciones, que incluyen seguro de cancelación, dinero si se pierde su maleta y un montón de otros incentivos más pequeños..

Consejo para el mejor en general: Busque programas con socios y acuerdos que le permitan transferir puntos. Por lo tanto, si es corto, digamos, 500 puntos por una estadía en un hotel gratis, aún puede obtener puntos del extra que tiene en su programa de línea aérea. Pista: la siguiente tarjeta hace eso. ��

2. Lo mejor para los puntos de viaje – Scotiabank American Express

  • Ganador: Tarjeta Scotiabank Gold American Express®
  • Tarifa anual: $ 120
  • Elegibilidad de ingresos: Hacer un mínimo de $ 12,000 en ingresos anuales.
  • Algunas de sus ventajas: Oportunidad de ganar hasta 30,000 puntos Scotia Rewards en el primer año.

Hay tantos productos de tarjetas de crédito disponibles, y la abundancia hace que sea difícil decidir cuál es la mejor tarjeta de crédito de puntos. Aunque pueden restringir en qué puede gastar sus puntos, la mayoría, sin embargo, brindan la oportunidad de transferir puntos entre programas.

La tarjeta Scotiabank Gold American Express® destaca en un factor importante que obliga a los tarjetahabientes a seleccionar una tarjeta de viaje en particular. La relación de puntos a dólares representa la cantidad en dólares que valen los puntos..

Scotiabank Gold American Express® Card ofrece tres niveles en su programa de puntos Scotia Rewards. Cada cantidad de dinero utilizada en establecimientos elegibles como supermercados, restaurantes, bares y locales de comida rápida le otorgará la increíble cantidad de 5 puntos Scotia Rewards..

Gran bono de registro + 25,000 puntos de recompensa

Esta tarjeta de recompensa de viaje permite a sus usuarios acumular rápida y convenientemente hasta $ 300 en puntos de bonificación Scotia Rewards, incluso en su primer año. Dentro de los primeros tres meses de abrir una cuenta, si gasta $ 1,000 en compras diarias elegibles, automáticamente ganará 25,000 puntos Scotia Rewards.

Sin embargo, Scotiabank Gold recientemente aumentó la tarifa anual cobrada en la tarjeta de $ 99 a $ 120. Este notable aumento podría amortiguar el atractivo de la tarjeta. A pesar de este aumento, el precio sigue siendo juicioso en comparación con tarifas similares cobradas por otras tarjetas de viaje..

Sin embargo, aún le brinda grandes beneficios como el ausencia de tarifas de transacción en el extranjero, con un acceso Amex Front Of the Line® y seguro de viaje integral.

Puntos transferibles flexibles

Otra característica impresionante que manifiesta esta tarjeta es la flexibilidad de su programa de canje de recompensas. El proceso es fácil y simplificado: todo lo que se requiere es iniciar sesión en el sistema y luego seleccionar la opción “Aplicar puntos para viajar”. Posteriormente, puede usar los puntos de Scotia Rewards que haya acumulado para compensar los costos relacionados con el viaje que se carguen en su tarjeta de crédito. Estos pueden cubrir cosas como vuelos, hoteles, autos de alquiler, etc..

La comodidad es un soplo de aire fresco: no te agobia con restricciones molestas o períodos de apagón. Estas son algunas de las razones por las que la tarjeta Scotiabank Gold American Express® se clasifica con frecuencia como la mejor tarjeta de crédito de viaje en Canadá.

3. Lo mejor para Air Miles: BMO Air Miles World Elite

  • Ganador: BMO® AIR MILES® † World Elite® * Mastercard®
  • Cuota anual: $ 120 aunque es una exención durante el primer año.
  • Elegibilidad de ingresos: $ 80,000 en ingresos anuales, o $ 150,000 para un hogar.
  • Algunas de sus ventajas: bono de bienvenida de 3000 millas aéreas.

BMO® AIR MILES® † World Elite® * Mastercard® es simplemente una de las mejores formas de ganar recompensas en Canadá. Su programa Air Miles transforma las compras diarias de comestibles y gasolina en beneficios como boletos para eventos gratuitos, estadías en hoteles, vuelos, alquiler de autos e incluso productos electrónicos..

Un bono generoso y una alta tasa de ganancias son solo algunas de las cosas que hacen que la tarjeta de viaje BMO® AIR MILES® † World Elite® * Mastercard® sea emocionante. Le entrega 1,000 millas aéreas justo después de su primera compra, y como si eso fuera poco, le brinda 2,000 millas aéreas adicionales una vez que carga hasta $ 3,000 en su tarjeta de crédito en los primeros tres meses de membresía.

Además, las tarjetas obtienen una tasa de una MILLA DE AIRE por cada compra de $ 10 es la tasa de rendimiento más alta para una tarjeta de crédito de MILLAS DE AIRE. Las Experiencias del Aeropuerto de Mastercard, que constan de dos pases anuales gratuitos, se proporcionan a través del programa LoungeKey del aeropuerto..

Los titulares de tarjetas también califican para un 15% de descuento en sus vuelos de AIR MILES en Norteamérica, con la condición de que los vuelos se deben reservar con AIR MILES. Viene con un paquete integral de seguro de viaje que comprende un seguro médico de viaje que abarca 15 días por viaje.

⚠️ Para ser sincero, no soy un gran admirador de esta tarjeta. Por la cantidad de empresa que BMO está generando claramente a sus clientes de tarjetas de crédito, creo que este es un bono bastante miserable. Si lo que buscas es puntos de recompensa + ventajas, definitivamente falta esta carta. ⚠️

4. El mejor reembolso en efectivo en compras en moneda extranjera – Roger’s Wireless

  • Ganador: Rogers ™ World Elite Mastercard®
  • Tarifa anual: $ 0
  • Elegibilidad de ingresos: Posee $ 80,000 en ingresos personales o $ 150,000 en ingresos combinados anuales del hogar.
  • Algunas de sus ventajas: obtienes un reembolso del 4% en todas las compras en moneda extranjera.

El efectivo, dice el refrán, es el rey. Del mismo modo, con respecto a las recompensas, las tarjetas de crédito de devolución de dinero le permiten recuperar un pequeño porcentaje del monto que ha gastado en compras. Sin embargo, Rogers ™ World Elite Mastercard® hace un esfuerzo adicional al hacer que sus gastos de viaje en moneda extranjera acumulen efectivo como ninguna otra tarjeta.

Foto de pina messina en Unsplash

Rogers ™ World Elite Mastercard® ganó su primer lugar al permitir a los titulares de tarjetas ganar un Gran reembolso del 4% en todas las compras permitidas realizadas en moneda extranjera. Pero antes de ponerte demasiado aturdido por la emoción, recuerde que viene con una tarifa de transacción extranjera del 2.5%. Sin embargo, esto se compensa con la devolución masiva del 4%, dejando una ganancia neta sustancial del 1.5% de devolución.

Los titulares de tarjetas obtienen un reembolso del 2% en productos y servicios de Rogers, mientras que obtienen un reembolso del 1.75% en todo lo demás. También tienen derecho a obtener una tarjeta complementaria gratuita, que les permite ganar aún más reembolso cada año.

Con Mastercard® Pay combinado con la aplicación Rewards ™, puede aplicar inmediatamente recompensas de devolución de efectivo a compras permitidas de al menos $ 20 que haya realizado en los últimos 90 días con su tarjeta de crédito.

Consejo para negocios amorosos con devolución de efectivo – Aunque el 1.5% es bastante malo, si usted es el único fundador de un negocio, puede ejecutar todos los gastos comerciales posteriores a través de la tarjeta y obtener un buen retorno de la inversión publicitaria del cliente u otros gastos. Esto solo se aplica si está haciendo 1-2 millones al año en gastos comerciales.

5. Mejor bono de registro – Scotiabank Passport Infinite (35k Point)

  • Ganador: Tarjeta Scotiabank Passport ™ Visa Infinite *
  • Tarifa anual: $ 139
  • Elegibilidad de ingresos: Posee $ 60,000 en ingresos personales, o $ 100,000 en ingresos combinados anuales del hogar, o al menos $ 250,000 en activos administrados.
  • Algunas de sus ventajas: proporciona hasta 35,000 puntos de recompensa adicionales solo en el primer año

Ya sea que prefiera tarjetas que ofrezcan bonificaciones de bienvenida sustanciales, proporcione las tasas de ganancia más altas o, en cambio, anhele aquellas que sean un compañero de viaje confiable, la Tarjeta Scotiabank Passport ™ Visa Infinite * lo tiene cubierto.

Un bono de registro sustancial es una de las formas probadas y verdaderas que usan las compañías de tarjetas de crédito para atraer a los titulares de tarjetas, y debe aprovechar esta estrategia para dar un gran impulso a sus recompensas de viaje. Sin embargo, de todas las estrategias utilizadas para atraer a los tarjetahabientes a inscribirse en los programas de recompensas de viaje, el Pasaporte Scotiabank parece haber dominado el Santo Grial.

Una vez que se registra, Scotiabank despliega el tapete de bienvenida, lo que le permite ganar, solo en el primer año, hasta 35,000 puntos Scotia Rewards. Estos puntos de recompensa se traducen en aproximadamente $ 350 para viajar solo.

Así es como funciona la metodología de ingresos: los primeros 3 meses como titular de la tarjeta brindan la oportunidad de ganar hasta 25,000 puntos de Scotia Rewards adicionales con los $ 1,000 iniciales en compras diarias.

Gana 10.000 puntos adicionales

Además, todos los titulares de tarjetas pueden ganar un bono anual de 10,000 puntos después de gastar un mínimo de $ 40,000 en compras diarias elegibles cada año. Otros beneficios incluyen la capacidad de ganar 2 puntos Scotia Rewards por cada dólar gastado en comidas, tiendas de abarrotes, artículos de entretenimiento y compras de transporte diarias elegibles, como autobuses, fichas de metro y taxis..

La tarjeta Scotiabank Passport ™ Visa Infinite * también fue diseñada con un enfoque en los viajeros. Por lo tanto, la tarjeta Scotiabank Passport ™ Visa Infinite * viene con poco o ningún equipaje de viaje, lo que la convierte en un socio de viaje digno con su admirable política de cobrar tarifas de transacción extranjera cero.

Debido a esta falta de tarifas, los viajeros ahorran dinero cada vez que usan su tarjeta. Ya sea en casa o en el extranjero, los titulares de tarjetas no experimentan recargos en las tarifas de cambio extranjero con las compras realizadas en moneda extranjera. Los beneficios relacionados con el viaje incluyen seguro de viaje, seis pases anuales gratuitos para el salón del aeropuerto, junto con un bono de registro por un valor actual de $ 250.

Esta tarjeta es ideal para las personas que desean una tarjeta que puedan usar tanto a nivel local como en el extranjero sin preocupaciones ni molestias. Además, Scotiabank es una tarjeta Visa, por lo que generalmente se acepta en cualquier parte del mundo..

Es gratis La membresía Priority Premier Pass también ofrece seis visitas gratuitas a las salas VIP del aeropuerto anualmente.

6. Best Hotel Rewards – Best Western Mastercard

  • Ganador: Best Western Mastercard®
  • Tarifa anual: $ 0
  • Elegibilidad de ingresos: no requiere ninguna elegibilidad de ingresos mínimos.
  • Algunas de sus ventajas: un bono de bienvenida de 20,000 Best Western Mastercard®

El alojamiento de hotel que elija depende de factores como la asequibilidad, las preferencias personales y la elección. En otras palabras, esta no es una propuesta única para todos. Best Western Mastercard® hace caso de esta filosofía y hace que su recompensa sea lo más flexible posible.

Permiten a los titulares de tarjetas canjear sus recompensas en hasta 100 hoteles Best Western en todo el mundo, en artículos como estadías en hoteles, tarjetas de regalo, restaurantes y mucho más. Por lo tanto, cuando los canadienses tienen que viajar localmente o en el extranjero, Best Western Mastercard® suele ser una opción práctica y sensata.

Después de realizar su primera compra elegible, su bono por firmar 20,000 puntos Best Western Rewards® es suficiente para obtener una estadía de una noche absolutamente gratis. La abundancia de hoteles y una variedad de opciones hace que sea fácil para los titulares de tarjetas acumular estos puntos..

Además de su flexibilidad, viene sin una tarifa anual. La disponibilidad de numerosos hoteles Best Western en todo el mundo hace que sea conveniente para el titular de la tarjeta encontrar un hotel que se adapte a sus gustos y presupuesto. También hace que sea más fácil capitalizar puntos para adquirir estadías en hoteles gratis.

7. Las mejores salas VIP del aeropuerto: Scotiabank Platinum

  • Ganador: Tarjeta Scotiabank Platinum American Express®
  • Tarifa anual: $ 399
  • Elegibilidad de ingresos: Hacer un mínimo de $ 12,000 en ingresos anuales.
  • Algunas de sus ventajas: 30,000 puntos Scotia Rewards con la primera compra elegible.

Me gusta pasar el rato en el aeropuerto – dijo absolutamente nadie. Afortunadamente para los viajeros asediados en todas partes, las compañías de tarjetas de crédito finalmente están prestando atención a su frustración y han agregado una conveniencia cada vez más buscada. El acceso a las salas de aeropuertos de todo el mundo es un beneficio de viaje popular que la Tarjeta Scotiabank Platinum American Express® ha aprovechado para su ventaja y para el deleite de sus titulares de tarjetas..

Scotiabank Platinum tiene una membresía gratuita de Priority Pass que se acompaña con diez increíbles visitas gratuitas a salones cada año. Como la mayoría de las personas no viajan con tanta frecuencia cada año, estas visitas gratuitas a las salas son adecuadas para la mayoría de los titulares de tarjetas.

El seguro de viaje, junto con 30,000 puntos de recompensa Scotia Rewards inmediatamente después de la compra inicial, debería darle una consideración digna. Además, no se deben tomar a la ligera 4 puntos Scotia Rewards por cada dólar gastado en tiendas de comestibles, estaciones de servicio, entretenimiento y restaurantes elegibles..

Sin embargo, conlleva una tarifa anual bastante alta de $ 399.

Resumen

Recompensar a las personas con puntos o millas por hacer compras diarias es la forma en que las compañías de tarjetas de crédito incentivan a los clientes a usar sus tarjetas. Una tarjeta de crédito de recompensas de viaje brinda enormes beneficios al titular de la tarjeta con vuelos, alojamiento en hoteles y servicios de transporte..

Algunas recompensas son más sofisticadas y ofrecen beneficios premium, como el acceso a elegantes salas VIP del aeropuerto y un seguro de viaje integral para su paquete. Las tarjetas de viaje son imprescindibles para los viajeros porque son convenientes, rápidas y ayudan a ahorrar dinero en gastos relacionados con los viajes..

¡Espero que esta guía haya sido útil! No dudes en enviarme un mensaje si tienes algún consejo o truco que quieras agregar a esta página.!

Jeffrey Wilson Administrator
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